管圣义：上半年理财产品月均收益率3.39%，“今年这个行情，做出这样也不错”

专题：2023全球财富管理论坛

　　“2023全球财富管理论坛”于12月7日-8日在北京举行。银行业理财登记托管中心副总裁管圣义出席并演讲。

　　管圣义介绍，2023年上半年，理财公司发行的理财产品的净值总体保持稳定，整体收益稳健，累计为投资者创造收益3311亿元，其中理财公司为投资者创造收益2474亿元，同比增长11.61%。2023年上半年各月度，理财产品平均收益率为3.39%。“今年这个行情，做出这样的收益也不错”。

　　管圣义还表示，目前，低风险等级产品占比上升。受外部环境影响，整个市场风险偏好明显降低，银行理财产品适时调整了产品设计策略，到6月末，整个风险等级为二级的占比是90%以上，四级五级产品占比不到1%，“这说明投资者在向低风险产品转化，理财产品管理人也在设计低风险产品”。

　　管圣义强调，理财公司要以规范化发展为纲，以高质量发展为目标，探索破局之路。

　　他给出几点建议：

　　第一，建设理财行业统一的基础服务平台，可以提高银行理财业务的效率，强化管理，优化客户服务，特别是驱动业务创新以及增强行业竞争力。

　　第二，行业统一规范的标准体系，推动产品评级，投资者风险承受能力评估，信息披露等，这些标准的建设对减少理财公司的无序竞争，提高行业运行效率和服务质量，为更好管控风险，促进金融创新奠定了基础。

　　第三，建设理财行业统一规范的大数据库，对理财行业数据进行集中管理和优化，挖掘数据潜在价值，支持理财公司全面提升自身能力，实现风险的早识别、早预警、早暴露、早处置。

　　第四，在市场加强自律的同时，也需要监管部门进一步完善理财的顶层设计。

　　第五，规范业务创新，为应对整个市场利率反转，可以借鉴基金及其他资管产品转让的经验，提升理财的流动性，也满足广大投资者的需求，探索一套机制，投资者愿意买长期产品，有转让机制可以便于发现，对于管理者来说也便于管理长线产品。

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